Tabla de los motivos de impagados
Código ISO | Motivo - Descripción | Acción requerida |
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AC01 | Datos bancarios incorrectos
| Contacte al comprador para confirmar el IBAN correcto. Desde el Back Office Expert, modifique el token para actualizar el BIC y/o IBAN. Vuelva a solicitar el pago (consulte el siguiente capítulo). |
AC04 | Cuenta cerrada La cuenta se ha cerrado. El comprador puede haber utilizado un antiguo número de cuenta o cerrado la cuenta después de establecer el giro. | Contacte al comprador para obtener los datos de la nueva cuenta. Desde el Back Office Expert, modifique el token para actualizar el BIC y/o IBAN. Vuelva a solicitar el pago (consulte el siguiente capítulo). |
AC06 | Cuenta bloqueada La cuenta ha sido bloqueada para los débitos:
| Contacte al comprador para solicitarle una cuenta de pago alternativa. Desde el Back Office Expert, modifique el token para actualizar el BIC y/o IBAN. Vuelva a solicitar el pago (consulte el siguiente capítulo). |
AG01 | Operación no admitida en este tipo de cuenta El débito SEPA no puede establecerse en este tipo de cuenta. Ejemplo: una cuenta de ahorro. | Contacte al comprador para solicitarle los datos de la cuenta que utilizará. Desde el Back Office Expert, modifique el token para actualizar el BIC y/o IBAN. Vuelva a solicitar el pago (consulte el siguiente capítulo). |
AG02 | Código de operación incorrecto Error técnico | Contacte la plataforma de pago. |
AM04 | Saldo insuficiente El banco del deudor no pudo pagar el débito por falta de fondos suficientes. | Contacte al comprador para que provea de fondos su cuenta y resolicite el pago (consulte el siguiente capítulo). |
DNOR | El código BIC del banco del deudor no se reconoce o no coincide con el IBAN. | Este caso puede producirse si el IBAN corresponde a una cuenta en Suiza pero no se ha transmitido la dirección del deudor. |
AM05 | Duplicado El cobro ya se ha realizado. Puede deberse a un identificador de transacción erróneo o porque se han realizado dos transacciones. | Verifique que el cobro se haya duplicado realmente. |
BE05 | Emisor no reconocido El identificador del acreedor proporcionado es incorrecto o no es válido. | Envíe el identificador del acreedor (IAS) al contacto de su plataforma de pago. |
FF01 (Ejemplo: MD03) | Formato no válido Error técnico | Contacte su plataforma de pago. |
FF05 | Tipo de débito incorrecto Error técnico | Contacte su plataforma de pago. |
MD01 | Sin giro El giro ya no es válido en la cuenta del comprador. El comprador pudo haber cancelado el giro. El giro también puede utilizarse cuando un comprador solicita un reembolso declarando que se trataba de una operación no autorizada. Esto puede ocurrir hasta trece meses después del pago. | Verifique la fecha de vencimiento en el Back Office Expert. En caso de reembolso, contacte al comprador para obtener más información. |
MD02 | Datos del giro faltantes o incorrectos Error técnico. | Contacte su plataforma de pago. |
MD03 | Formato no válido Error técnico. | Contacte su plataforma de pago. |
MD06 | Operación impugnada por el deudor El comprador ha solicitado el reembolso de una transacción autorizada. La solicitud puede recibirse hasta ocho semanas después del débito. | Contacte al comprador. |
MD07 | Titular fallecido Ha intentado establecer un giro en la cuenta de una persona fallecida. Sumamente raro. | Finalizar la afiliación. |
MS02 | Rechazo del destinatario - Razón no comunicada El comprador rechaza el débito. Este código puede recibirse antes o después del débito, ya que depende de la rapidez del banco del deudor para responder al rechazo. | Contacte al comprador. |
MS03 | Razón no comunicada Uno de los códigos de error más comunes. Se utiliza a menudo cuando los bancos deciden no proporcionar códigos de motivo más específicos, como MD07 y AM04, con el argumento de proteger los datos. | Contacte al comprador para que se acerque a su banco y se informe sobre la razón del rechazo. |
RC01 | Código del banco incorrecto El comprador proporcionó un código BIC incorrecto. | Contacte al comprador para obtener el BIC correcto. Desde el Back Office Expert, modifique el token para actualizar el BIC. Vuelva a solicitar el pago (consulte el siguiente capítulo). |
RR01 | Motivo reglamentario - Cuenta del deudor requerida Error técnico. | Contacte su plataforma de pago. |
RR02 | Motivo reglamentario - Nombre del deudor requerido Error técnico. | Contacte su plataforma de pago. |
RR03 | Motivo reglamentario - Nombre del acreedor requerido Error técnico. | Contacte su plataforma de pago. |
RR04 | Motivo reglamentario El R04 solo puede utilizarse por una razón reglamentaria diferente a los RR01, RR02 o RR03. | Solicite a su banco que se contacte con el banco del deudor para conocer el motivo del rechazo. |
SL01 | El banco del deudor propone un servicio específico La solicitud tropieza con instrucciones específicas que el comprador estableció en su cuenta. Ejemplo: el acreedor figura en la lista negra. | Contacte al comprador. |
TM01 | Archivo recibido después de la hora límite Hora límite superada. | Contacte su plataforma de pago. |