Cycle de vie d’une transaction de paiement comptant immédiat
Suite à la demande de paiement, plusieurs contrôles sont automatiquement mis en œuvre :
- Différents contrôles réalisés par la plateforme de paiement (ceux-ci incluent potentiellement les contrôles locaux, les règles de risques configurées par le marchand ) ou par un analyseur de risque externe.
- Une demande d’autorisation est également effectuée auprès de la banque de
l'acheteur, le jour même de la date de paiement, quelle que soit la date de
remise en banque demandée.
Si l’un de ces contrôles échoue, la demande de paiement n’est pas acceptée. L'acheteur est informé du refus à l’écran. Dans le Back Office Marchand, la transaction est consultable avec le statut Refusé.
Dans le cas contraire, la transaction prend le statut Validé.
L'acheteur est informé de l’acceptation de sa demande de paiement et est destinataire d’un e-mail de confirmation. La transaction partira automatiquement en remise le jour demandé par le marchand.Dans l’attente de cette remise, le marchand peut modifier la date de remise ainsi que le montant (modification du montant uniquement à la baisse, ce cas correspond à une livraison partielle par le marchand).
Si nécessaire, il peut également annuler la transaction; celle-ci prend alors le statut Annulé.