Validation automatique
La première échéance du paiement en plusieurs fois se comportera exactement comme une transaction de paiement comptant immédiat ou une transaction de paiement différé selon sa date de remise en banque.
Les échéances suivantes sont par défaut positionnées en statut En attente d'autorisation. La banque de l'acheteur pourra refuser la demande d’autorisation. La plateforme de paiement informe alors le marchand du refus de la transaction par e-mail.
Les demandes d’autorisation des échéances suivantes sont automatiquement
effectuées comme une transaction de paiement différé, donc avec deux dates possibles :
- fonctionnement par défaut : la veille de la date de remise en banque souhaitée,
- fonctionnement avec autorisation anticipée : selon le moyen de paiement sélectionné, à J-Δ avant la date de remise en banque souhaitée (voir chapitre Le service "Autorisations anticipées").
Les échéances ultérieures suivent le diagramme d’état suivant (cas d'une demande d'autorisation non rejouée) :
L’annulation d’une échéance n’implique en aucun cas l’annulation des échéances suivantes restant à remettre en banque.
