Cycle de vie d’une transaction de paiement comptant immédiat
Suite à la demande de paiement, des contrôles sont automatiquement mis en œuvre :
- Différents contrôles réalisés par la plateforme de paiement (ceux-ci incluent potentiellement les contrôles locaux, les règles de risques configurées par le marchand ) ou par un analyseur de risque externe.
- Une demande d’autorisation est effectuée auprès de la banque de l'acheteur.
Si l’un de ces contrôles échoue, la demande de paiement n’est pas acceptée. L'acheteur est informé du refus à l’écran. Dans le Back Office Marchand, la transaction est consultable avec le statut Refusé.
Dans le cas contraire le paiement est accepté et la transaction est consultable dans le Back Office Marchand avec le statut Revue manuelle.
Le marchand doit alors obligatoirement valider la transaction avant la date d'expiration de la demande d'autorisation. Dans le cas contraire, la transaction prend le statut Expiré et ne peut plus être remise en banque.
Dès lors qu’une transaction est validée, elle passe en statut Validé.
Le marchand peut également annuler la transaction si nécessaire. La transaction prend alors le statut Annulé.
